Перевод ИИС из Альфы к другому брокеру Пикабу

Обычно комиссия фиксированная и колеблется в диапазоне от 100 до 2000 ₽ за каждое поручение. Во-вторых, нужно за месяц успеть перевести ценные бумаги и денежные средства (если они есть на ИИС) на новый ИИС. Для того, чтобы перевести ценные бумаги, нужно по каждой отдельной ценной бумаге подать соответствующее поручение. У старого брокера это будет поручение на списание ценных бумаг. У нового брокера – поручение на зачисление ценных бумаг.

В статье расскажем, как провести перевод акций и прочих активов от одного брокера к другому, какие документы понадобятся, и есть ли альтернатива. Также обозначим сложности, с которыми придется столкнуться. Чтобы перевести ИИС от другого брокера, нужно обратиться в один из офисов банка ВТБ, в котором оказывают инвестиционные услуги. Вам понадобится паспорт и договор на ИИС, заключённый с другим брокером. В целом процесс перевода индивидуального счета − это сложный процесс, плюс еще у пользователя имеется только месяц для осуществления всех этапов.

Уведомить первого брокера о переводе ИИС на обслуживание к другому брокеру. У одного человека может быть только один действующий ИИС. Одновременно два действующих ИИС допускаются только при переходе от одного брокера к другому. Иван, к сожалению, Тинькофф открывает только новые счета ИИС. Переводами счетов к себе не занимается (возможно, из-за проблем с необходимостью обработки бумажных документов, о чем автор статьи подробно написал).

По закону у инвестора может быть открыт только один ИИС. Если вы открываете второй ИИС, у вас есть месяц с даты заключения второго договора для того, чтобы закрыть первый счет. Я решил переводить все бумаги как есть, потому что комиссии депозитариев моих брокеров были нулевыми. Но в статье я рассмотрю пример, когда это не так. Из них, возможно, будет выгоднее продать, чем переводить.

Шаблон можно посмотреть в рекомендациях на сайте НАУФОР. Может любой клиент, что обеспечит ему широкий уровень диверсификации при грошовых вложениях. Перевод иностранных бумаг был возможен до 6 мая пока действовала временная SDN-лицензия.

• Некоторые брокеры заинтересованы в притоке новых клиентов, поэтому они отменяют комиссию за прием ИИС на обслуживание.
• Кроме этого, заплатите штраф и вернете суммы полученных налоговых вычетов, если вашему старому ИИС меньше трех лет.
• Что делать с активами в Альфе (переводить или не переводить).
• Пользователю дается месяц, в этот период действует два счета − старый и новый.

Это же относится и к закрытию первого ИИС. Отсчет месячного периода начинается с даты заключения договора. А срок, отведенный на перевод ИИС, истекает ровно в то же число через месяц. Если дата в следующем месяце выпадает на выходной или праздничный нерабочий день, то срок завершится в очередной рабочий день. Какие комиссии спишут все участники процесса за перевод каждой бумаги.

Продукты брокера

Разница лишь в том, что если на ИИС есть активы, то их нужно перевести на другой ИИС (как описано в посте) или продать и вывести деньги. Насчёт одновременно го владения, да, 2 ИИС нельзя иметь, но за исключением случая перевода, когда дают 1 месяц на перевод. Если в течение месяца не успеть перевести ИИС (открыть первый и закрыть второй), то это будет нарушением законодательства со всеми вытекающими. Поэтому сначала открывается новый ИИС, а потом уже закрывается старый. Я здесь описал свой успешный опыт перевода, два раза переводил уже. Получить его можно у старого брокера, из которого переводился ИИС.

Полученные данные нужно записать в таблицу, затем посмотреть на перечень активов и рассчитать по каждому, какой сценарий более выгодный. Помните, что каждый случай индивидуален, поэтому обязательно рассматривайте каждый актив по отдельности, ведите расчеты по инструментам, чтобы не прогадать. Важно взять у старого брокера справку о закрытии ИИС. Это уменьшает вероятность проблем с налоговой в дальнейшем.

Некоторые брокеры передают документы принимающей стороне в электронном виде и на бумажном носителе без участия клиента. Но есть компании, которые выдают документы инвестору на руки, и он сам относит их к своему новому брокеру. Если у вас второй вариант, но вы об этом не знаете, можно не успеть к сроку. Однако, если смотреть в разрезе каждой бумаги, станет ясно, что акции компании Б, все же выгоднее перевести, а вот все остальные продать. К такому выводу придем при простом сравнении рублей при продаже и повторной покупке — это больше, чем 925 рублей при переводе активов.

Расходы на комиссию

Некоторые компании делают это бесплатно. В соответствии с законом в ситуации с переносом ИИС у вас в течение одного месяца могут существовать два счёта. И в течение этого срока вы должны успеть осуществить эту процедуру.

Как это сделать, читайте в Готовом решении от «КонсультантПлюс». Пробный доступ к системе можно получить бесплатно.

Реквизиты можно взять в документах на открытие счета ИИС (Уведомление об открытии счетов и Генеральное соглашение) или запросить у вашего финансового советника. Выбирая новую брокерскую компанию, инвестирование в готовую недвижимость нужно обязательно уточнить у нее возможность перевода ИИС. Не каждая организация предлагает данную услугу ― брокер может не принять счет, который прежде обслуживался в иной компании.

Переносим активы и закрываем старый ИИС

В зависимости от того, какой вы выберете, будет завесить, не только обнулиться ли срок жизни счета для получения вычета, но и ряд материальных издержек. Этот вариант для многих может показаться простым. При этом здесь нужно учесть, что за перенос активов предстоит заплатить. Оплата будет осуществляться двум компаниям.

• Я даю согласие на обработку моих персональных данных, а также ознакомлен с условиями и политикой в отношении их обработки.
• Блокировка брокеров означает, что эти банки-брокеры могут обанкротиться.
• Итого инвестор потеряет на комиссиях рубль.
• «Уралсиб Кэпитал» предлагает пополнять счет и выводить средства онлайн на зарезервированный счет в банке.
• Уточните, как проходит документооборот не только у вас, как клиента, с брокерами, но и между самими брокерами.

Обычно эти ожидания предполагают умеренные комиссионные за обслуживание и операции, наличие дополнительных опций, удобство и надежность. Крупные брокеры зачастую имеют близкие тарифы и набор услуг, однако могут отличаться технологичностью и наличием дополнительных сервисов. Брокеры периодически меняют условия обслуживания, тарифные планы и механизмы управления портфелем.

Как поменять брокера ИИС: пошаговая инструкция

Общие сроки варьируются от 1-3 операционных дней до 30. Выписка от текущего брокера по счету, где содержатся необходимые сведения о ценных бумагах для заполнения поручений на вывод. Изучите тарифы и условия обслуживания ИИС, а также уточните, готов ли выбранный брокер принять на обслуживание действующий ИИС. Если в портфеле есть валюта и производные финансовые инструменты, такие как опционы или фьючерсы, их придется продать.

Договор на обслуживание с новым брокером, который требуется для заполнения поручения на перевод. Это важно определить заранее, так как за каждый перевод или операцию с ценной бумагой взимается комиссия. Необходимо рассчитать, какой из вариантов будет выгоднее и удобнее для вас. Брокер лишился лицензии или обанкротился. Чтобы не попасть в такую ситуацию, важно сразу выбрать надежного брокера, с положительной деловой репутацией. Подайте новому депозитарию распоряжение на постановку на депозитарный учет ценных бумаг по каждому эмитенту.

Далеедаетсякороткое разъяснение, что налоги по бумагам на брокерском счете и право на налоговые льготы по ИИС будет учитывать новый брокер. «Вся необходимая информация по вашим активам передана, чтобы расчеты были корректными. Если дохода от сделок не было, налог платить не нужно», — говорится в сообщении на сайте брокера. ИИС типа А позволяет оформить возврат ранее уплаченного налога. Его разрешается получить уже после первого года «жизни» ИИС.

• Если ошибочно указать реквизиты такого счета, это будет нарушением.
• Поручения клиентов по переводу иностранных ценных бумаг к другим брокерам исполнены.
• В течение 1 месяца (30 календарных дней) закрываете ИИС у брокера А.
• Если не уложитесь в срок — потеряете право на налоговые льготы.
• Сам симпатизирую брокеру Тинькофф и имею там обычный брокерский счет.

Кроме этого, может появиться налог на прибыль, в случае если пользователь продает дороже, нежели купил. Такая ситуация не хорошая, поскольку теряется срок жизни счета, его нужно выдержать 3 года для получения бонусов. Если активы проданы с прибылью, возможно, потребуется выплатить налог с прибыли.

Альфа не будет переводить ваши зарубежные активы — что делать и к какому брокеру податься?

Поясните пожалуйста, как перевести счет ИИС к другому брокеру, если на нем ничего нет и не было, абсолютно? Точно-ли нужно сначала открывать второй счет, а потом закрывать первый? Насколько я слышал, нельзя (не разрешается ) иметь два счета ИИС одновременно. Получаете реквизиты нового счета и подаете заявление о закрытии ИИС предыдущему брокеру. В течение 1 месяца (30 календарных дней) закрываете ИИС у брокера А. Подаете заявление на расторжение и указываете способ – закрыть позиции или перенести их.

Напишите текущему и принимающему брокеру — пусть вам скинут на почту инструкции по переходу. Если ваш брокер перестал вас устраивать, можно перенести ИИС к другому и не потерять вычеты. Если старый брокер попал под санкции и (или) торговля ценными бумагами приостановлена.